Il credito documentario e le figure ad esso affini nel commercio internazionale

The purpose of this paper is to examine the institution of documentary credit, as a widespread and complex method of regulating the payment of the price in the context of an international sales contract. After a preliminary examination of its possible historical origins, we will then proceed to examine the institution in its legal composition, its purposes, the burdens imposed on the banks involved as well as on the parties, especially the documents that must be provided by the seller in order to obtain payment of the price due to him. It is also appropriate to examine, in order to be able to operate a clear definition framework, the so-called "UCP 600" rules as important regulatory sources at the international level, of reference for this institution. This is also based on the recent evolution of the aforementioned standards in eUCP 2.0 and a necessary reference to the internal regulations of the Italian legal system. The thesis also proposes to examine the profiles of advantage and security that documentary credit entails in favour of the parties involved, importer and exporter, as well as a comparison of the aforesaid institution with other similar figures such as documentary collection and that which in US practice is called stand-by letter of credit. It concludes with an analysis of recent case law on the institution of documentary credit with an important ruling of the Court of Cassation.

Con il presente elaborato s'intende procedere all'esame dell'istituto del credito documentario, quale diffuso e complesso metodo di regolamentazione del pagamento del prezzo nell'ambito di un contratto di compravendita internazionale. A fronte di un preliminare esame delle possibili origini storiche che di esso possono configurarsi, si procederà in seguito ad un vaglio dell’istituto nella sua composizione giuridica, nelle sue finalità, degli oneri incombenti in capo alle banche coinvolte oltre che in capo alle parti, in particolar modo i documenti che devono a queste essere forniti dal venditore al fine di poter ottenere il pagamento del prezzo dovutogli. Si rende altresì opportuno esaminare al fine di poter operare un quadro definitorio chiaro, le norme c.d. “UCP 600” quali importanti fonti normative a livello internazionale, di riferimento per tale istituto. Quanto detto anche in base alla recente evoluzione delle suddette norme in eUCP 2.0 e ad un necessario riferimento alla normativa interna all’ordinamento giuridico italiano. La tesi si propone inoltre, di esaminare i profili di vantaggio e di sicurezza che il credito documentario comporta in favore delle parti coinvolte, importatore e esportatore, oltre ad un confronto del suddetto istituto con altre figure affini quali l'incasso documentario e quella che nella prassi statunitense prende il nome di stand by letter of credit. Si conclude con un'analisi della recente giurisprudenza dell'istituto del credito documentario con una sentenza della Corte di Cassazione I sezione civile.