Cyberlaundering e responsabilità penale: profili problematici

The thesis focuses on ''money laundering'', a modern crime, and its detrimental impact on modern life, negatively affecting the economy, society, politics and security. Effectively tackling this crime requires a concentrated effort by governments, financial institutions and civil society. To understand the nature of money laundering we should highlight the rapid evolution of the phenomena associated with it, which requires an adaptation of prevention and law enforcement instruments. The purpose of this statement is to emphasise how the adjustment should focus on regulating preventive controls and, above all, on investigative tools and procedural practice. In addition, I will focus on the most common methods used by criminals in cyberlaundering to hide, move and legitimise illicit funds. This work is of crucial importance as it allows us to identify the threats to our financial security and system stability.

L’elaborato in questione tratta del ‘‘money laundering’’, un reato moderno perpetrato attraverso le tecnologie dell’informazione, e del suo impatto dannoso sulla vita odierna, influenzando negativamente l’economia, la società, la politica e la sicurezza. Affrontare efficacemente questa piaga richiede un impegno concentrato da parte dei governi, delle istituzioni finanziarie e della società civile. Mi sono appassionata a questo reato informatico per lo più grazie al corso offerto dall’ateneo: diritto penale dell’informatica e della questione internazionale sull’invasione dell’Ucraina che ha spinto numerosi Stati, specialmente facenti parte del G7, ad introdurre norme contro l’evasione fiscale e il riciclaggio di denaro sulle russe e russi privi di cittadinanza o residenza di un paese dell’UE o dell’AELS e segnalare depositi superiori ai 100.000 euro. Questa dinamica ha generato un esodo importante dei patrimoni russi dall’Europa verso il Medio Oriente ovvero verso quei centri finanziari offshore. La finalità di questo lavoro è di comprendere la natura del cybericiclaggio evidenziando l'entità e la rapida evoluzione dei fenomeni associati ad esso risultando necessario un adeguamento degli strumenti di prevenzione e di contrasto. Tuttavia, ciò non deve avvenire tanto attraverso la creazione di nuove fattispecie penali, poiché quelle esistenti sono già applicabili e sufficienti, anzi, potrebbero risultare persino sovrabbondanti, generando problemi di coordinamento o possibili concorsi di reati o norme. L’enunciato si propone come obiettivo di sottolineare come l’adeguamento dovrebbe concentrarsi sulla disciplina dei controlli preventivi e, soprattutto, sugli strumenti di indagine e sulla pratica processuale, per i quali sono necessarie regole e interventi più efficaci, basati su tecniche specificamente concepite o utilizzabili per contrastare i cybercrime e, più in generale, la criminalità che si manifesta nel web. Verranno inoltre discussi i metodi più diffusi impiegati nel cyberlaundering dai criminali per nascondere, spostare e legittimare fondi illeciti configurandosi come rispettive minacce per la sicurezza finanziaria e stabilità del sistema.